Après 17 années passées dans l’industrie automobile, Mehdi Boufares a choisi de remettre l’humain et la stratégie au cœur de son quotidien. Formé à la gestion de patrimoine et à l’ingénierie patrimoniale, il fonde en 2021 Iridium Patrimoine à Moyeuvre-Grande, avec une conviction forte : la transmission n’est pas qu’une affaire de chiffres, c’est avant tout une histoire de famille, de valeurs et de choix éclairés.
Fort de sa double expérience pratique et académique, il accompagne aujourd’hui ses clients dans des moments clés : anticiper, structurer, apaiser, protéger. Dans cet entretien, il partage sa vision de la succession : les écueils les plus fréquents, les leviers de conciliation entre générations, les solutions qui évitent les blocages… et surtout, cette idée centrale que préparer, c’est offrir de la sérénité à ceux qui comptent.
Quels sont les principaux écueils que vous observez dans les stratégies de succession ?
Les principaux écueils concernent souvent le manque d’anticipation et de communication au sein des familles. Beaucoup de clients attendent que la succession soit proche pour agir, ce qui peut générer des conflits ou des frais inutiles. D’autres négligent la diversification de leur patrimoine ou l’impact fiscal de certaines transmissions, ce qui peut réduire considérablement les montants transmis aux héritiers.
Comment conciliez-vous des intérêts parfois divergents entre générations ?
La clé est la discussion et la transparence. Chaque génération a ses priorités : certains privilégient la sécurité financière, d’autres souhaitent soutenir un projet entrepreneurial ou immobilier. Nous organisons des entretiens familiaux et proposons des solutions sur-mesure, comme des démembrements de propriété ou des donations progressives, pour que chacun trouve un équilibre et que la transmission se fasse sans tension.
Pouvez-vous partager un exemple où une planification patrimoniale a permis d’éviter un blocage familial ?
Récemment, nous avons accompagné une famille où deux enfants souhaitaient reprendre l’entreprise familiale tandis qu’un troisième préférait un autre projet. Grâce à une planification anticipée et à des solutions juridiques adaptées, nous avons organisé une répartition du capital qui respectait les souhaits de chacun et évitait tout conflit potentiel. La succession s’est déroulée sans heurts, et chacun a pu poursuivre ses projets en toute sérénité.
Anticiper, c’est protéger ce que l’on aime et donner les clés à ceux qui viennent après nous.
MEHDI BOUFARES | INGENIEUR PATRIMONIAL
Les débats sur une réforme de la fiscalité successorale changent-ils la façon dont vos clients envisagent la transmission ?
Oui, beaucoup de clients s’interrogent sur les conséquences potentielles de ces réformes. Même si rien n’est encore définitivement adopté, nous les incitons à anticiper et à ajuster leur stratégie en conséquence. La planification proactive permet de sécuriser la transmission et de minimiser l’impact fiscal, quels que soient les changements législatifs à venir.
Comment votre cabinet accompagne-t-il l’évolution des besoins liés à la transmission intergénérationnelle ?
Notre approche est avant tout personnalisée et pédagogique. Nous suivons régulièrement l’évolution du patrimoine et des besoins familiaux, et nous adaptons les solutions juridiques et fiscales en conséquence. L’objectif est de garantir une transmission harmonieuse, de protéger chaque génération et de permettre à chacun de réaliser ses projets tout en préservant le patrimoine familial.