Baromètre CNCGP 2024 : digitalisation en marche, interprofessionnalité à fort potentiel

La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) vient de dévoiler son baromètre annuel 2024, qui brosse un portrait exhaustif des dernières évolutions au sein du secteur de la gestion de patrimoine. En s'appuyant sur des données recueillies sur les trois dernières années, ce rapport met en lumière des tendances clés telles que la digitalisation, l'interprofessionnalité, et les évolutions démographiques et structurelles des cabinets et de leurs adhérents.

Digitalisation en marche
‍Le rapport révèle une adoption significative des outils numériques, avec 76% des membres utilisant des agrégateurs de comptes et 49% exploitant des services d'analyse de fonds. Cette tendance souligne le rôle central de la technologie pour améliorer l'efficacité des services financiers.

‍Collaboration accrue entre professions
‍Sur le front de l'interprofessionnalité, le rapport indique que 26% des membres collaborent avec des experts-comptables, 21% avec des notaires et 17% avec des avocats. Cette collaboration est essentielle pour offrir des conseils intégrés et adaptés aux besoins complexes des clients.

‍Évolution des cabinets
L'année 2023 a été témoin d'une augmentation notable du nombre et de la taille des cabinets, avec une croissance significative du nombre médian de clients par cabinet, passant de 115 en 2020 à 130 en 2022. Cette expansion reflète une capacité accrue à gérer des volumes de clientèle plus importants.

Profil des adhérents
‍Le CNCGP compte désormais plus de 4 000 membres physiques en 2023, avec une majorité de dirigeants et une augmentation notable de la représentation féminine, qui approche les 20%. L'âge moyen des dirigeants se situe autour de 49 ans, ce qui témoigne d'une maturité significative dans le domaine.

‍Vers une ère de gestion patrimoniale plus connectée et collaborative
‍Le baromètre du CNCGP ne se contente pas de tracer les contours du secteur actuel de la gestion de patrimoine ; il projette également les contours d'un avenir où la technologie et la coopération interprofessionnelle seront encore plus déterminantes. Si la digitalisation et la collaboration sont déjà bien engagées, leur approfondissement pourrait bien être le catalyseur d'une révolution dans la manière dont les services de gestion de patrimoine sont conçus et délivrés.

Les développements à venir pourraient donc passer par davantage de connection aux wealthtechs, mais aussi une dynamisation de l’nterprofessionnalité avec les prescripteurs, qui recèle d’important gisements de croissance bénéfiques à toutes les parties.

Le baromètre est consultable dans son intégralité ici.

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