Les secrets des familles d'entrepreneurs pour professionnaliser la transmission de leur patrimoine

Lors du Legacy Forum 2025, la question de la transmission ne se résume plus à organiser un passage de relais. Vianney de Calan, Banquier Conseil Family Business à la Banque Transatlantique, partage ce qu’il observe au quotidien auprès des familles d’entrepreneurs : une professionnalisation accrue de la transmission pour pérenniser l’entreprise familiale au fil des générations.

Professionnaliser la transmission du patrimoine entrepreneurial

Ces dernières années, les familles d’entrepreneurs ont structuré et professionnalisé la transmission de leur patrimoine. L’objectif est clair : assurer la conservation de la société familiale au sein du giron familial, génération après génération.

Parmi les bonnes pratiques mises en avant par Vianney de Calan :

• de gros efforts de formalisation pour mettre en place une gouvernance solide ;
• la création de pactes d’actionnaires robustes pour organiser la prise de décision dans la durée et maintenir les parts au sein de la famille.

Former la nouvelle génération à l’esprit entrepreneurial

Le deuxième axe clé concerne la formation des nouvelles générations. Il ne s’agit pas uniquement de leur transmettre des notions financières, mais aussi :

• une fibre commerciale,
• une fibre entrepreneuriale,

afin qu’elles soient en capacité de faire évoluer les offres, les services et le projet d’entreprise lui-même. Cette préparation des héritiers vise à leur donner les moyens d’innover et d’inscrire l’entreprise familiale dans la durée, tout en respectant son ADN.

Le rôle des banques privées dans l’accompagnement des familles

Dans ce contexte, les banques privées ont pleinement leur rôle à jouer dans l’accompagnement des familles entrepreneuriales.

Vianney de Calan rappelle trois grands piliers :

• Le conseil et l’ingénierie patrimoniale :
  les départements d’ingénierie patrimoniale structurent la transmission sur les plans juridique, fiscal et patrimonial.
• La formation et l’accompagnement des nouvelles générations :
  au-delà des sujets techniques, certaines maisons proposent des services de coaching pour aborder aussi les dimensions humaines et psychologiques de la reprise et de la gouvernance familiale.
• Le financement de la transmission :
  qui dit transmission dit parfois droits de succession ou de donation, mais aussi rachat de participations d’actionnaires minoritaires qui souhaitent sortir. Les banques privées structurent et financent ces opérations pour préserver l’équilibre du groupe familial.

Les événements comme le Legacy Forum, offrent un cadre privilégié pour échanger sur ces sujets entre banques privées, family offices, asset managers et familles elles-mêmes, en mêlant problématiques financières et enjeux très humains.

À propos de la Banque Transatlantique

La Banque Transatlantique est une banque privée dédiée à la gestion de fortune depuis 1881. Elle accompagne les familles d’entrepreneurs, dirigeants, expatriés et family offices avec une approche globale de leur patrimoine, en intégrant leurs enjeux privés, professionnels et de transmission.

Filiale du CIC et membre du groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale, la Banque Transatlantique s’appuie sur un réseau de bureaux à l’international et sur plusieurs lignes d’expertise complémentaires : gestion d’actifs, financement, accompagnement des managers actionnaires, philanthropie, services dédiés aux Single Family Offices, etc. Cette capacité à fédérer différentes expertises lui permet de répondre aux besoins complexes des familles patrimoniales et de leurs entreprises.