Dans un univers patrimonial marqué par la complexité croissante des décisions et la multiplication des solutions, la question n’est plus seulement celle de la performance, mais celle du sens du conseil.
Créée comme entreprise à mission, Veridia Finance revendique une approche fondée sur la transparence, la pédagogie et l’alignement durable avec les intérêts de ses clients.
Dans cet entretien, ses fondateurs partagent leur vision du conseil patrimonial et les principes qui structurent leur engagement au quotidien.
Qu’est-ce qui vous a donné envie de créer Veridia Finance ? Quel rôle souhaitez-vous jouer aujourd’hui auprès de vos clients, et en quoi ce projet reflète-t-il votre vision du conseil patrimonial ?
Veridia Finance est née de la volonté commune de ses trois associés – Pierre Madec, Valentino Seu et Nicolas Pagès – de redonner du sens et de la clarté au conseil patrimonial. Nous partions du même constat : les clients ont besoin d’un conseil sur mesure, de davantage de pédagogie pour mieux comprendre les décisions prises, et de plus de transparence sur la rémunération.
En créant Veridia Finance comme entreprise à mission, nous avons voulu assumer un rôle clair : celui d’un conseiller responsable, totalement transparent et pleinement aligné avec les intérêts de ses clients, capable d’expliquer, de structurer et d’accompagner des décisions patrimoniales engageantes dans la durée.
Vous placez l’écoute, la personnalisation et le temps long au cœur de votre approche. Comment définiriez-vous la nature du conseil que vous cherchez à incarner au quotidien ?
Le conseil que nous incarnons au quotidien est un conseil transparent, pédagogique et profondément humain. Être une entreprise à mission implique de prendre le temps d’expliquer, de rendre lisibles des sujets complexes et de permettre aux clients de décider en toute connaissance de cause.
La performance n’a de valeur que si elle s’inscrit dans un conseil transparent, compréhensible et aligné avec le projet de vie du client - Pierre Madec, co-fondateur
L’écoute et la personnalisation ne sont pas des concepts marketing, mais des exigences opérationnelles : chaque recommandation doit être comprise, justifiée et adaptée à la situation spécifique du client, dans une logique de long terme et de responsabilité partagée.
Dans un environnement où la performance est souvent abordée de manière fragmentée, vous privilégiez une lecture globale des situations patrimoniales. Comment accompagnez-vous vos clients dans la structuration de décisions alignées avec leur profil, leurs objectifs et leur horizon de vie ?
Notre mission nous conduit à dépasser une approche purement financière de la performance. Chez Veridia Finance, nous accompagnons nos clients à partir d’une lecture globale de leur situation patrimoniale, intégrant les dimensions financières, fiscales, juridiques et personnelles.
La transparence est centrale : nous expliquons les enjeux, les risques, les compromis et les horizons de chaque décision. L’objectif n’est pas de rechercher une performance isolée, mais de construire des stratégies cohérentes, compréhensibles et alignées avec le projet de vie du client. Notre statut d’entreprise à mission nous y oblige : nous devons défendre avant tout l’intérêt du client.
Vous avez fait le choix du statut d’entreprise à mission dès le lancement. Quelle responsabilité cela implique-t-il lorsqu’on accompagne des décisions patrimoniales engageantes sur le long terme, et quelle vision portez-vous pour Veridia Finance dans les années à venir ?
Être une entreprise à mission implique une responsabilité forte : celle d’exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine de manière éthique, responsable et transparente. Notre mission est inscrite dans les statuts juridiques de la société et s’accompagne d’une série de critères à respecter pour en assurer la réalisation.
Pour les trois associés, il s’agit d’un engagement structurant qui guide chaque recommandation et chaque relation client. À l’avenir, nous souhaitons faire de Veridia Finance un cabinet reconnu pour la qualité de son conseil, sa transparence exemplaire et sa capacité à incarner une nouvelle génération de gestion de patrimoine, plus responsable et plus alignée avec les intérêts réels des clients.