La Banque Havilland, basée au Luxembourg, se trouve actuellement sous une surveillance stricte de la part des régulateurs financiers, avec la Banque centrale européenne (BCE) et la Commission luxembourgeoise de surveillance du secteur financier (CSSF) envisageant de lui retirer sa licence d'exploitation, selon un rapport récent d'une publication renommée dans le secteur bancaire.
Selon Finews, un média suisse spécialisé, la BCE et la CSSF envisagent de révoquer la licence de la Banque Havilland. Les investigations de Finews révèlent que les activités de ses filiales au Liechtenstein et en Suisse sont partiellement suspendues, probablement en raison des mesures préventives imposées par les autorités de régulation.
Finews, citant des "sources fiables", rapporte que la BCE et la CSSF ont l'intention de fermer la Banque Havilland au Luxembourg. Bien que le média n'ait pas fourni de détails spécifiques sur les raisons de ce retrait imminent, il est indiqué que les problèmes sont concentrés au siège de la banque. Une source proche du dossier a confirmé à Finews que "les raisons se trouvent uniquement au Luxembourg".
Antécédents d'irrégularités
La Banque Havilland a un historique d'irrégularités qui ont régulièrement attiré l'attention des régulateurs, comme le souligne Finews. À la fin de 2018, la banque a été frappée d'une amende de 4 millions d'euros par la CSSF pour des mesures inadéquates de lutte contre le blanchiment d'argent et une mauvaise gouvernance, une des sanctions administratives les plus lourdes imposées par l'autorité. La Banque Havilland a également été sous le radar des régulateurs britanniques et du gouvernement du Qatar, et aurait entretenu des liens controversés avec le prince Andrew de Grande-Bretagne.
Finews indique que, "compte tenu de ce lourd passif, il est probable que la révocation imminente de la licence soit due à des faits que la CSSF considère comme une récidive".
Performance financière et réactions officielles
Selon les déclarations au Registre du commerce et des sociétés (RCS), la Banque Havilland, située à Kirchberg, a enregistré un chiffre d'affaires de 58,2 millions d'euros et un bénéfice de 1,1 million d'euros pour l'année 2023, contrastant avec un chiffre d'affaires de 46,4 millions d'euros et une perte nette de 20,3 millions d'euros en 2022. La banque emploie 132 personnes au Luxembourg et 55 dans ses succursales au Liechtenstein, à Monaco et au Royaume-Uni.
Un porte-parole de la Banque centrale européenne a déclaré que "la BCE ne commente pas les banques individuelles" tandis que la CSSF a affirmé qu'elle "ne commente pas des dossiers spécifiques".