.gif?width=300&name=69c29e8b793fa7a6c7e049a7_ai-financial-advisor(1).gif)
L’essor de l’intelligence artificielle dans la gestion de patrimoine ne se joue plus uniquement sur la puissance des algorithmes. Pour de nombreux acteurs du secteur, le véritable enjeu réside désormais dans la qualité et l’exploitation des données. C’est précisément sur ce terrain que la société WealthTech Flanks entend se positionner avec le lancement de son AI Financial Advisor, un copilote d’analyse conçu pour les conseillers en gestion de fortune, les CIO et les équipes d’investissement.
Pensé comme un outil d’intelligence patrimoniale, ce système permet aux professionnels d’interroger des portefeuilles complexes, souvent répartis entre plusieurs banques dépositaires, structures familiales et juridictions simplement en formulant leurs questions en langage naturel.
L’objectif : obtenir rapidement une lecture claire de l’allocation globale et des expositions réelles d’un patrimoine.
Une lecture instantanée des patrimoines complexes
Grâce à une architecture d’IA multi-agents, la plateforme combine les données patrimoniales des clients avec des informations de marché en temps réel.
Les conseillers et équipes d’investissement peuvent ainsi obtenir en quelques secondes des analyses sur :
- la répartition des actifs par classe, dépositaire ou structure familiale
- les appels de capitaux en private equity
- l’évolution des revenus de dividendes
- l’exposition sectorielle d’un portefeuille comparée aux indices de référence
L’objectif : offrir une vision consolidée et exploitable du patrimoine, couvrant toutes les classes d’actifs. Pour les family offices et CIO qui pilotent des portefeuilles multi-dépositaires, cette capacité à agréger et analyser l’information devient un véritable levier de pilotage.
L’IA au service de l’analyse, pas de la recommandation
Dans un environnement fortement régulé, Flanks a fait le choix d’un outil centré sur l’analyse. Le système produit des informations descriptives, mais ne génère ni recommandations d’investissement ni signaux d’achat ou de vente.
Toutes les réponses reposent sur des données structurées et vérifiées, avec un accès contrôlé selon les rôles et une traçabilité complète des sources.
La donnée comme véritable moteur de l’IA
Pour Flanks, la révolution de l’IA dans la gestion de patrimoine repose d’abord sur la capacité à structurer la donnée.
L’infrastructure développée par l’entreprise agrège aujourd’hui des informations provenant de plus de 600 institutions financières dans 33 pays et traite plus de 500 000 portefeuilles chaque mois, pour des banques privées, multi-family offices et institutions patrimoniales en Europe et au Moyen-Orient.
Fondée à Barcelone, la société opère dans un environnement cloud sécurisé conforme aux standards européens de gouvernance et de conformité.
Pour son cofondateur Álvaro Morales, l’industrie a longtemps abordé l’IA dans le mauvais ordre :
« Beaucoup d’acteurs ont cherché à créer du conseil automatisé sans disposer d’une base de données fiable. Lorsque la donnée est enfin consolidée et structurée, l’IA peut réellement produire une intelligence patrimoniale exploitable. »
À terme, Flanks prévoit d’aller plus loin en intégrant des capacités de génération automatisée de propositions d’investissement, afin de permettre aux conseillers et équipes d’investissement de se concentrer davantage sur l’allocation stratégique, l’analyse et la relation avec les clients.
Découvrir la démonstration de AI Financial Advisor ici.