Une récente enquête menée par RBC et Campden Wealth a révélé un clivage persistant entre les générations au sein des family offices, mettant en lumière des inquiétudes concernant la préparation des héritiers plus jeunes à assumer des rôles de leadership. Le rapport, basé sur 144 employés de family offices interrogés en Amérique du Nord, met en évidence les perspectives contrastées sur la planification de la succession au sein de ces entités.
Préparation Générationnelle et Facteur Âge
Plus de la moitié des employés interrogés (54 %) ont exprimé des doutes quant aux qualifications de la génération plus jeune pour occuper des postes de direction. L'âge est apparu comme un facteur significatif, avec 46 % citant la jeunesse comme un obstacle clé, considérant les héritiers comme étant trop jeunes pour de telles responsabilités. Cette perspective s'aligne avec le scénario où les héritiers pourraient encore être aux premières étapes de leur éducation ou de leur développement professionnel.
Perspectives Divergentes sur la Succession
Cependant, une disparité flagrante d'opinions émerge entre les héritiers et les employés des family offices concernant la responsabilité de l'absence de plans de succession. Alors que les employés des family offices attribuent ce vide aux leaders familiaux, un tiers des employés interrogés trouvent les discussions sur la succession inconfortables pour les membres seniors de la famille. De plus, 29 % anticipent une résistance de la part des chefs de famille actuels à renoncer au contrôle dans un avenir prévisible.
Obstacles à la Planification de la Succession
La réticence des patriarches ou matriarches à céder le contrôle constitue un obstacle significatif souligné par l'enquête. Même lorsque des discussions sur la succession sont entamées, les dirigeants pourraient ne pas être adéquatement préparés ou disposés à abandonner le contrôle. De plus, des conditions de marché difficiles ont déplacé le focus des family offices davantage vers des préoccupations d'investissement plutôt que sur la planification de la succession, malgré l'importance cruciale de garantir la continuité entre les générations.
Préoccupations Émergentes
La pandémie de COVID-19 a agi comme un signal d'alarme pour les family offices, avec des préoccupations concernant la santé des leaders familiaux posant un défi à la planification de la succession selon 17 % des répondants. Les conflits internes au sein des familles (13 %) ont également été cités comme des obstacles.
Urgence d'une Planification de la Succession Anticipée
L'enquête met en avant un sentiment croissant parmi les family offices en faveur d'une planification de la succession plus précoce. Bien que des défis persistent, il existe un consensus parmi les familles ultra-riches sur l'importance d'inculquer des valeurs aux héritiers dès leur plus jeune âge et de les exposer à l'environnement des family offices comme des étapes cruciales de la planification de la succession.
Préservation à Long Terme de la Richesse
Angie O'Leary, responsable de la planification patrimoniale chez RBC Wealth Management, a souligné le rôle essentiel de la préparation de la prochaine génération à la responsabilité d'une richesse substantielle. La durabilité à long terme de la richesse, au-delà de quelques générations, dépend de cette phase préparatoire, qui détermine souvent la préservation des fortunes familiales.
Risques Opérationnels et Priorités
La planification de la succession figurait parmi les principales préoccupations des family offices en termes de risque opérationnel, soulignant son importance critique aux côtés de la cybersécurité et de l'efficacité opérationnelle. La nécessité d'une planification précoce est reconnue comme impérative pour assurer la continuité et la prospérité de la richesse familiale sur plusieurs générations.
L'enquête signale un besoin urgent d'alignement et de mesures proactives au sein des family offices pour combler le fossé générationnel, mettant en évidence l'importance critique d'une planification efficace de la succession pour la préservation durable de la richesse familiale.
Image : Jukan Tateisi via unsplash