Le rapport Global Family Office Report 2024 de J.P. Morgan Private Bank, basé sur une enquête réalisée auprès de 190 family offices mondiaux, illustre comment les grandes fortunes gèrent leur patrimoine, avec un accent sur les investissements, la gouvernance, la planification de la succession et les opérations des family offices.
David Frame, PDG de J.P. Morgan U.S. Private Bank, souligne l'expérience bicentenaire de l'entreprise dans ce secteur, débutant avec la création de la Maison de Morgan en 1838. « Ce rapport témoigne de notre engagement continu à comprendre et servir nos clients à travers une plateforme inégalée dans ce domaine », dit-il.
William Sinclair, à la tête de la pratique Family Office aux États-Unis pour J.P. Morgan, note une augmentation notable des coûts opérationnels des family offices, qui dépensent en moyenne 3 millions de dollars par an, les grands bureaux avec des actifs de plus d’un milliard de dollars ayant des coûts moyens de 6,1 millions de dollars. « L'augmentation des coûts est en partie due à la nécessité d'attirer et de retenir les meilleurs talents et à la complexification des services demandés par les familles fortunées », explique Sinclair.
Les family offices sont aussi confrontés à des défis croissants en matière de cybersécurité, avec près de 24% ayant subi des violations de sécurité ou des fraudes financières, mais seulement 20% ayant mis en place des mesures de cybersécurité, malgré le fait que 40% reconnaissent la cybersécurité comme une lacune critique à combler.
Sur le front des investissements, 80% des offices collaborent avec des conseillers en investissement externes et allouent en moyenne 45% de leurs portefeuilles aux actifs alternatifs, avec un objectif de rendement de 11%. Le capital-investissement demeure la classe d'actifs la plus populaire, représentant 86% des allocations, tandis que les infrastructures sont moins courantes, ne constituant que 9% des investissements.
La préparation de la génération montante est également un thème récurrent. Près de 30% des offices n'ont pas de stratégie structurée pour préparer les jeunes à hériter et à gérer le patrimoine familial, ce qui varie considérablement selon les régions. Aux États-Unis, la philanthropie est souvent utilisée comme moyen d'engager la nouvelle génération, nécessitant également une expérience professionnelle externe pour un tiers des répondants.
Pour plus d'informations et pour accéder au rapport complet, visitez privatebank.jpmorgan.com/globalfamilyofficereport.